每經(jīng)編輯｜杜宇    

據(jù)中國(guó)人民銀行此前消息，中國(guó)人民銀行發(fā)布“中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知（銀發(fā)〔2025〕124號(hào)）”。

圖片來源：中國(guó)人民銀行官網(wǎng)

其中提到，從業(yè)機(jī)構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。

客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易。從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，開展客戶盡職調(diào)查。

客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。從業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)提交可疑交易報(bào)告的情況應(yīng)當(dāng)保密。

客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。

經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)本條第一款規(guī)定的名單所列對(duì)象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織的，應(yīng)當(dāng)依法立即停止提供服務(wù)或者資金、資產(chǎn)，立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等，并向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告相關(guān)資金、資產(chǎn)的金額、權(quán)屬、位置、交易或者試圖進(jìn)行的交易信息等情況。

本辦法所稱的貴金屬，是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標(biāo)準(zhǔn)條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等。

《辦法》自2025年8月1日起施行。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合中國(guó)人民銀行官網(wǎng)

封面圖片來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞